البنك الأهلي السعودي 2021: الاندماج مع سامبا يدعم الربحية

2022-02-05
09:32

البنك الأهلي السعودي 2021: الاندماج مع سامبا يدعم الربحية

دائرة الأبحاث

نمت أرباح البنك الأهلي السعودي بنسبة 10.7 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 12.6 مليار ريال (3.4 مليارات دولار) في العام 2021 نتيجة نمو ايرادات العمولات الخاصة والفوائد، وتحسن الدخل من الاستثمارات وتحويل العملات الأجنبية.

وعلى الرغم من تراجع متوسط أسعار الفائدة، ارتفع اجمالي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد بنحو 30 في المئة الى 25 مليار ريال بفضل الاندماج مع مجموعة سامبا المالية، رافقه ارتفاع في صافي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد بنسبة 33 في المئة الى 22 مليار ريال. هذا، وتحسن هامش صافي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد بمقدار نقطتين مئويتين ليبلغ 88 في المئة في العام 2021.

كما استفاد المصرف من نمو ودائع العملاء بنسبة 41 في المئة الى 587 مليار ريال وإصدار صكوك بقيمة 4.6 مليارات ريال لتقديم المزيد من القروض والتي نمت بنحو 43 في المئة الى 496 مليار ريال العام 2021 مستفيدة من نمو التمويل لمختلف القطاعات. وقد ساهم ذلك بارتفاع موجودات المصرف بنسبة 52 في المئة إلى مستويات قياسية تبلغ 914 مليار ريال. ويمثل ذلك نحو 31 في المئة من إجمالي موجودات المصارف المدرجة في المملكة العربية السعودية.

وارتفعت نسبة القروض الى الودائع بنسبة طفيفة لتبلغ 84 في المئة ما يمثل مستويات سيولة عالية لتلبية حاجة العملاء والنمو المستقبلي، كما تظهر النتائج السنوية ارتفاع قيمة المخصصات المجنبة بنسبة 101 في المئة لتسجل 4 مليارات ريال نتيجة الاندماج مع مجموعة سامبا المالية في نيسان/أبريل الماضي.

أداء الربع الرابع

خلال الربع الأخير من العام 2021، سجلت أرباح البنك الأهلي السعودي تراجعاً هامشياً على أساس سنوي لتسجل 3.3 مليارات ريال نتيجة ارتفاع قيمة المخصصات.

وسجل سعر السهم 72 ريالاً منخفضاً بنسبة 1.2 في المئة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 25.6 ضعف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.99 ضعف. هذا، وبلغت القيمة السوقية للمصرف 322 مليار ريال سعودي.

ولم يعلن البنك حتى الآن عن أية توزيعات نقدية عن العام 2021، في حين قام بتوزيع 80 هللة لكل سهم عن العام 2020.

ابرز البيانات المالية للبنك الأهلي السعودي
مليون ريال سعودي ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد	25,181	19,439	30%
صافي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد	22,120	16,685	33%
هامش صافي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد	88%	86%	تحسن نقطتين مئويتين
المخصصات	3,927	1,951	101%
صافي الربح	12,668	11,440	11%
هامش صافي الربح	50%	59%	تراجع 9 نقاط مئوية
محفظة القروض والسلف	495,898	346,705	43%
ودائع العملاء	586,944	416,419	41%
نسبة القروض الى الودائع	84%	83%	ارتفاع نقطة مئوية واحدة
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال