دبي التجاري 2021: زيادة التوزيعات النقدية بفضل نمو الأرباح

2022-02-13
10:13

دبي التجاري 2021: زيادة التوزيعات النقدية بفضل نمو الأرباح

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك دبي التجاري بنسبة 30 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 1.4 مليار درهم إماراتي (378 مليون دولار أميركي) في العام 2021 نتيجة تراجع تكلفة التمويل والمخصصات بالتوازي مع نمو الأعمال.

وأدى انخفاض متوسط أسعار الفائدة الى تراجع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 6 في المئة الى 2.6 مليار درهم، رافقه انخفاض في مصاريف التمويل بنسبة 38 في المئة الى 611 مليون درهم في 2021. وعليه، ارتفع صافي ايرادات الفوائد بنسبة 10 في المئة الى ملياري درهم، بينما شهد هامش صافي ايرادات الفوائد تحسناً بنحو 11 نقطة مئوية ليبلغ 77 في المئة، وقد رافق ذلك تحسن في نسبة التكلفة الى الدخل بنحو 8 نقاط أساس الى 27 في المئة بفضل خطوات ضبط التكاليف التي اتبعها البنك.

وتظهر النتائج السنوية نمو الحسابات الجارية وتحت الطلب مع زيادة ملحوظة في ودائع الأفراد مما انعكس ارتفاعاً في ودائع العملاء بنسبة 19 في المئة لتسجل 83 مليار درهم في العام 2021، كما نمت محفظة القروض والسلف بنسبة 17 في المئة على أساس سنوي لتبلغ 76 مليار درهم في العام المنصرم، الأمر الذي ساهم في زيادة اجمالي الموجودات بنحو 17.3 في المئة الى رقم قياسي يبلغ 114 مليار درهم.

وتبرز النتائج ارتفاعاً في نسبة القروض المتعثرة بمقدار 18 نقطة أساس لتسجل 6.95 في المئة، في حين بلغت نسبة تغطية القروض المتعثرة نحو 62.59 في المئة نهاية العام الماضي مقارنة بنحو 69.7 في المئة العام 2020، وعلى الرغم من ذلك، عمد المصرف إلى خفض قيمة المخصصات المجنبة بنحو 15 قي المئة لتسجل 901 مليون درهم، وهو ما يدل على امكانية اتخاذ المزيد من المخصصات في الفترة المقبلة . في المقابل، حافظ المصرف على مستويات رسملة جيدة حيث بلغ معدل كفاية رأس المال 15.82 في المئة وهي أعلى من متطلبات لجنة "بازل 3" ومصرف الإمارات المركزي.

أداء الربع الرابع

وفي الربع الرابع، سجلت أرباح بنك دبي التجاري ارتفاعاً بنحو 31 في المئة على أساس سنوي لتسجل 400 مليون درهم بفضل نمو الأعمال وتراجع المخصصات.

وسجل سعر السهم 5.0 دراهم مرتفعاً بنسبة 4.17 في المئة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 9.66 أضعاف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.23 ضعف، بينما بلغت القيمة السوقية للبنك 14 مليار درهم.

وأوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية بواقع 25.88 فلس للسهم الواحد عن العام 2021 مقارنة بقيمة 20 فلساً في العام الذي سبق، وهو ما يمثل عائداً نقدياً للمساهمين بنسبة 5.1 في المئة.

ابرز البيانات المالية لبنك دبي التجاري
مليون درهم اماراتي ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات الفوائد	2,689	2,865	-6%
صافي ايرادات الفوائد	2,078	1,887	10%
هامش صافي ايرادات الفوائد	77%	66%	تحسن 11 نقطة مئوية
المخصصات	901	1,065	-15.4%
صافي الربح	1,451	1,120	29%
هامش صافي الربح	54%	39%	تحسن 15 نقطة مئوية
محفظة القروض والسلف	76,441	65,289	17%
ودائع العملاء	82,722	69,751	19%
نسبة القروض الى الودائع	92%	94%	تراجع نقطتين مئويتين
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال