الأهلي السعودي في العام 2022: الأرباح إلى مستويات غير مسبوقة

نمت أرباح البنك الأهلي السعودي بنسبة 47 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى رقم قياسي وهو 18.6 مليار ريال سعودي (4.95 مليارات دولار أميركي) في العام 2022 نتيجة تراجع المخصصات ونمو الأعمال إضافة إلى ارتفاع الدخل من رسوم خدمات مصرفية.

وتعتبر هذه الأرباح الأعلى التي يسجلها المصرف منذ أكثر من سبعة أعوام، ويوصي المحللون الماليون بشراء السهم مع سعر مستهدف يتراوح ما بين 62.8 ريال و76.0 ريال بينما يبلغ السعر الحالي 48.15 ريال.

بالتوازي، أوصى مجلس إدارة البنك بزيادة التوزيعات النقدية إلى 1.7 ريال للسهم عن العام 2022 مقابل 1.55 ريال للسهم عن العام 2021، وهو ما يمثل عائداً نقدياً للمساهمين بنسبة 3.53 في المئة، كما أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أسهم منحة مجانية بما يعادل سهم واحد لكل ثلاثة أسهم مملوكة لمساهمي المصرف وهو ما يعني زيادة رأس مال المصرف من 45 مليار ريال إلى 60 مليار ريال.

رقم قياسي للقروض

وارتفع إجمالي إيرادات العمولات الخاصة والفوائد بنحو 37 في المئة إلى 34 مليار ريال في العام 2022 مع ارتفاع متوسط أسعار الفائدة، رافقه ارتفاع في صافي ايرادات الفوائد بنحو 19 في المئة إلى 26 مليار ريال. رغم ذلك، تراجع هامش صافي ايرادات العمولات الخاصة والفوائد بمقدار 12 نقطة مئوية إلى 76 في المئة نتيجة ارتفاع تكاليف التمويل.

ونمت محفظة القروض والسلف بنحو 10 في المئة إلى رقم قياسي يبلغ 545 مليار ريال في العام الماضي مما يعكس ريادة المصرف في السوق السعودي. في المقابل، سجلت ودائع العملاء 568 مليار ريال، متراجعة بنحو 3.2 في المئة. وبالتالي، ارتفعت نسبة القروض إلى الودائع بنحو 12 نقطة مئوية لتبلغ 96 في المئة، الأمر الذي دفع المصرف إلى إصدار صكوك على مرحلتين، الأولى بقيمة 2.7 مليار ريال والثانية بقيمة 3.3 مليارات ريال بهدف تعزيز السيولة ومواكبة أي زيادة محتملة على التمويل.

وتراجعت قيمة المخصصات المجنبة بنحو 75 في المئة إلى 1.68 مليار ريال مع تحسن جودة المحفظة الائتمانية.

شراكات استراتيجية واتفاقات تعاون

وقّع البنك اتفاقية تعاون مشترك مع الشركة السعودية لإعادة التمويل العقاري، المملوكة بالكامل لـ"صندوق الاستثمارات العامة"، لشراء محفظة تمويل عقاري تابعة للبنك بقيمة تجاوزت مليار ريال. كذلك، وقَع اتفاقات تعاون لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة، كما أعلن عن شراكته الاستراتيجية مع مؤسسة مبادرة مستقبل الاستثمار "FII6" لمدة عام ومن ضمنها منتدى مبادرة مستقبل الاستثمار.

كما أعلن انتهاءه من الإجراءات المتعلقة بعملية زيادة رأس المال التي أعلنتها مجموعة كريدي سويس "Credit Suisse Group" وبذلك يصبح البنك مالكاً لما نسبته 9.88 في المئة من أسهم المجموعة.

أداء الربع الرابع

أما على صعيد الربع الرابع، نمت أرباح البنك الأهلي السعودي بنحو 42 في المئة إلى 4.7 مليارات ريال نتيجة نمو الأعمال وتراجع المخصصات.