البنك السعودي الفرنسي 2020: تراجع الارباح نتيجة ارتفاع المخصصات

2021-02-09
16:00

البنك السعودي الفرنسي 2020: تراجع الارباح نتيجة ارتفاع المخصصات

تراجعت أرباح البنك السعودي الفرنسي بنسبة 50 في المئة على أساس سنوي لتبلغ 1.5 مليار ريال سعودي (412 مليون دولار) في العام الماضي نتيجة تراجع دخل الفوائد وارتفاع المخصصات كنتيجة طبيعية لجائحة كورونا.

وسجل اجمالي دخل الفوائد والعمولات الخاصة تراجعاً بنسبة 14.7 في المئة مع انخفاض معدل اسعار الفائدة في السوق إضافة إلى تأجيل تحصيل الفوائد على بعض القروض تماشياً مع توجيهات البنك المركزي السعودي.

في المقابل، انخفضت تكلفة التمويل نتيجة تراجع الفوائد وتقلص الودائع مما أدى إلى ارتفاع صافي دخل الفوائد والعمولات الخاصة بنحو 0.7 في المئة إلى 5.2 مليارات ريال. وعليه، تحسن هامش صافي دخل الفوائد والعمولات الخاصة بمقدار 1274 نقطة أساس ليصل إلى 83.4 في المئة في العام 2020.

وسجلت محفظة القروض نمواً بلغ 3.9 في المئة ما رفع قيمتها إلى 130.5 مليار ريال، مع ارتفاع الطلب على التمويل وزيادة الحاجة من قبل الشركات والأفراد إلى السيولة لمواجهة تداعيات أزمة كورونا، رافق ذلك، ارتفاع قيمة المخصصات المجنبة إلى 2.8 مليار ريال في العام 2020 مقابل 1.0 مليار ريال في العام 2019.

قابل ذلك تراجع الودائع بنحو 4.3 في المئة لتصل إلى 127.1 مليار ريال في العام الماضي. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 102.7 في المئة خلال العام الماضي مرتفعة من 94.6 في المئة نهاية العام 2019. وقد عمد البنك إلى إصدار صكوك بإجمالي 5 مليارات ريال ما ساهم بتعويض التراجع في الودائع ومواصلة عمليات التمويل إضافة إلى تعزيز المتانة المالية إذ احتسبت هذه الصكوك ضمن الشريحة الأولى في معدل كفاية رأس المال.

94 مليون ريال أرباح الربع الرابع

خلال الربع الرابع، تراجعت أرباح البنك السعودي الفرنسي بنسبة 81.8 في المئة على أساس سنوي لتصل الى 94 مليون ريال نتيجة ارتفاع مخصصات الائتمان والزكاة.

ويتداول السهم عند مكرر ربحية وقدره 25.3 ضعف وهو أقل من متوسط السوق البالغ 40.2 ضعف، ومكرر سعر على القيمة الدفترية وقدره 1.01 ضعف، وهو أقل من متوسط السوق البالغ 1.98 ضعف.

وكانت القيمة السوقية للبنك قد تراجعت بنسبة 16.6 في المئة خلال العام 2020 لتسجل 38.1 مليار ريال على أثر الاضطرابات التي شهدتها الاسواق مع تفشي فيروس كورونا، قبل ان تعاود الارتفاع منذ بداية 2021 لتصل إلى 39.2 مليار ريال.

ولم يعلن المصرف بعد عن توزيعات نقدية على المساهمين عن العام الماضي.

أبرز البيانات المالية لبنك السعودي الفرنسي
(مليون ريال سعودي ما لم يذكر العكس)	2020	2019	نسبة التغيير
إجمالي دخل العمولات الخاصة	6,285	7,370	-14.7%
صافي دخل العمولات الخاصة	5,240	5,206	0.7%
هامش صافي دخل العمولات الخاصة	83.4%	70.6%	ارتفاع 1274 نقطة أساس
مخصص خسائر الائتمان	2,816	1,009	179.1%
صافي الربح	1,546	3,115	-50.4%
إجمالي حقوق المساهمين	38,636	32,947	17.3%
الموجودات	194,074	178,149	8.9%
محفظة القروض والسلف	130,566	125,725	3.9%
ودائع العملاء	127,112	132,838	-4.3%
نسبة القروض من الودائع	102.7%	94.6%	ارتفاع 807 نقطة أساس
"المصدر: افصاحات المصرف، "أولاً-الاقتصاد والأعمال