الاهلي التجاري السعودي: استقرار الارباح ونيل الموافقة على الاندماج مع سامبا

استقرت أرباح البنك الاهلي التجاري عند 11.4 مليار ريال سعودي (3.0 مليارات دولار) في العام  2020، مرتفعة بنسبة 0.3 في المئة على أساس سنوي، ما يؤشر إلى نجاح المصرف في تجاوز تداعيات أزمة كورونا مستفيداً من نمو دخل العمليات والذي عوّض عن ارتفاع المخصصات.

وتزامن الإعلان عن هذه النتائج الايجابية مع الحصول على موافقة هيئة السوق على الاندماج مع مجموعة سامبا المالية وعدم ممانعة البنك المركزي السعودي، وسيقوم البنك الأهلي بإصدار 1478 مليون سهم لصالح مساهمي مجموعة سامبا المالية، وذلك من خلال زيادة رأس المال بنحو 49.3 في المئة إلى 44.78 مليار ريال. وعليه، سيحصل مساهمو سامبا على 0.739 سهم في الأهلي مقابل كل سهم يمتلكوه في سامبا، ومن المتوقع أن يستكمل الاندماج خلال شهر أبريل / نيسان المقبل.

وسجلت محفظة القروض نمواً لافتاً بلغ 23.0 في المئة ما رفع قيمتها إلى 346.7 مليار ريال، مع ارتفاع الطلب على التمويل وزيادة الحاجة من قبل الشركات والأفراد إلى السيولة لمواجهة تداعيات أزمة كورونا، رافق ذلك ارتفاع الودائع بنحو 17.8 في المئة لتصل قيمتها إلى 416.4 مليار ريال في العام الماضي، وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 83.3 في المئة مرتفعة بنحو 351 نقطة أساس، ما يظهر توفر السيولة لدى المصرف وقدرته على مواصلة تلبية حاجة عملائه خلال العام 2021.

وارتفع صافي دخل الفوائد والعمولات الخاصة بنحو 1.9 في المئة إلى 16.7 مليار ريال في العام 2020، بينما تحسن هامش صافي دخل الفوائد والعمولات الخاصة بمقدار 826 نقطة أساس ليصل إلى 85.8 في المئة، واستفاد المصرف من تراجع تكلفة التمويل مع انخفاض متوسط الفوائد على الودائع نتيجة تراجع أسعار الفائدة في السوق وحصول البنك على ودائع صفرية لا يترتب عليها أي تكلفة.

وقد عوض هذا الأمر عن تراجع اجمالي دخل الفوائد والعمولات الخاصة بنسبة 7.9 في المئة بسبب انخفاض معدل اسعار الفائدة وتأجيل تحصيل الفوائد على بعض القروض تماشياً مع توجيهات البنك المركزي السعودي، كذلك عوّض عن ارتفاع المخصصات المجنبة بنحو 37.4 في المئة إلى 1.9 مليار ريال في العام 2020 نتيجة ارتفاع مخاطر التمويل المرتبطة بالانكماش الاقتصادي الذي خلّفته جائحة كورونا. وقد عمد البنك إلى إصدار صكوك من الفئة 1 في يناير 2021 بإجمالي 1.25 مليار دولار معلناً ان الغرض من الطرح هو تحسين الملاءة وتعزيز المتانة المالية وكفاية رأس المال.

3.2 مليارات ريال أرباح الربع الرابع

وفي الربع الرابع من العام، تراجعت أرباح البنك الاهلي التجاري بنسبة 3.1 في المئة على أساس سنوي لتلامس 3.2 مليارات ريال نتيجة ارتفاع المخصصات.

وكانت القيمة السوقية للبنك قد تراجعت بنسبة 10 في المئة خلال العام 2020 لتسجل 131.4 مليار ريال وذلك نتيجة الاضطرابات التي شهدتها الاسواق على أثر تداعيات تفشي فيروس كورونا، كما وتراجعت القيمة السوقية بشكل طفيف منذ بداية العام الحالي لتصل إلى 130.2 مليار ريال.

ويتداول السهم عند مكرر ربحية وقدره 11.38 ضعف وهو أقل من متوسط السوق البالغ 42.09 ضعف، ومكرر سعر على القيمة الدفترية وقدره 1.64 ضعف، وهو أقل من متوسط السوق البالغ 1.97 ضعف.

ولم يعلن المصرف بعد عن توزيعات نقدية على المساهمين عن العام الماضي.