البنك التجاري القطري 2021: النمو الأكبر في الأرباح منذ سنوات

2022-01-21
08:30

البنك التجاري القطري 2021: النمو الأكبر في الأرباح منذ سنوات

دائرة الأبحاث

نمت أرباح البنك التجاري بنسبة 77 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 2.3 مليار ريال قطري (622 مليون دولار أميركي) في العام 2021 نتيجة تراجع تكلفة التمويل ونمو الايرادات من الفوائد والاستثمارات المالية.

وارتفع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 6 في المئة نتيجة نمو محفظة القروض، رافقه انخفاض في مصاريف التمويل بنسبة 10 في المئة لتسجل 2.3 مليار ريال في 2021 بسبب انخفاض متوسط أسعار الفائدة. ونتيجة ذلك، ارتفع صافي ايرادات الفوائد بنسبة 19.4 في المئة ليسجل 3.7 مليارات ريال، كما تحسن هامش صافي ايرادات الفوائد بنحو 7 نقاط مئوية ليبلغ 62 في المئة.

وساهمت الزيادة في أسعار النفط والغاز الى ارتفاع ودائع العملاء بنسبة 8.1 في المئة لتسجل 82 مليار ريال في العام 2021 مع نمو في الودائع لأجل بشكل أساسي والودائع الجارية والإدخارية بشكل ثانوي.

كما سجلت محفظة القروض والسلف ارتفاعاً بنسبة 1.3 في المئة على أساس سنوي لتبلغ 98 مليار ريال في العام المنصرم نتيجة زيادة الطلب على تمويل قطاع الخدمات التجارية والقطاع العام في ظل استمرار الاستثمار في البنیة التحتية تحضیراً لإستضافة بطولة كأس العالم لكرة القدم العام 2022، وتراجعت نسبة القروض الى الودائع بمقدار 8 نقاط مئوية ما يمثل تحسناً في السيولة.

وكان المصرف قد عمد إلى إصدار سندات بقيمة 1.8 مليار ريال قطري في العام الماضي ويعتبر هذا الإصدار أحد أكبر العمليات التي تجريها مؤسسة مالية على مستوى المنطقة، كما رافق ذلك إصدار ثان بقيمة 2.5 مليار ريال لزيادة السيولة وتعزيز المتانة المالية ومواصلة النمو.

الى ذلك، بلغت نسبة القروض المتعثرة من الإجمالي 4.7 في المئة مرتفعة بمقدار 40 نقطة أساس، ما انعكس زيادة في المخصصات بنحو 31.4 في المئة لتسجل 1.1 مليار ريال، في حين سجلت نسبة تغطية القروض المتعثرة 97.4 في المئة.

وتظهر النتائج السنوية قوة القاعدة الرأسمالية للمصرف، إذ بلغ معدل كفاية رأس المال 18.1 في المئة مع نهاية العام 2021 محافظاً على معدلات أعلى من متطلبات الجهات الرقابية.

أداء الربع الرابع

أما على صعيد الربع الرابع، فنمت أرباح البنك التجاري القطري بنحو 17.4 في المئة على أساس سنوي لتسجل 172 مليون ريال بفضل نمو الأعمال وزيادة الطلب على التمويل.

وسجل سعر السهم 7.06 ريالات منخفضاً بنسبة 5 في المئة في الجلسة التي سبقت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 12.4 ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.5. هذا، وبلغت القيمة السوقية للبنك 30 مليار ريال قطري.

وأوصى مجلس إدارة المصرف بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 0.16 ريال قطري لكل سهم عن العام 2021، مقارنة بنحو 0.1 ريال تم توزيعها لكل سهم في العام 2020. وعليه، يبلغ العائد النقدي الحالي للسهم 2.2 في المئة.

ابرز البيانات المالية للبنك التجاري
مليون ريال قطري ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات الفوائد	6,012	5,671	6%
صافي ايرادات الفوائد	3,702	3,100	19%
هامش صافي ايرادات الفوائد	62%	55%	تحسن 7 نقاط مئوية
المخصصات	1,099	836	31%
صافي الربح	2,304	1,301	77%
هامش صافي الربح	38%	23%	تحسن 15 نقطة مئوية
محفظة القروض والسلف	98,003	96,698	1%
ودائع العملاء	81,958	75,790	8%
نسبة القروض الى الودائع	120%	128%	تراجع 8 نقاط مئوية
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال