زيورخ لحلول مكان العمل: نمو ملحوظ في قطاع التأمين في المنطقة

يقول كبير المسؤولين التنفيذيين في شركة زيورخ لحلول مكان العمل ساجيف ناير إن قطاع التأمين يشهد نمواً ملحوظاً بعد انحسار جائحة كوفيد-19 في المنطقة والتي ساهمت في إعادة تشكيل أسواق العمل وتغيير أولويات الموظفين، باعتبار أنه منذ بضع سنوات لم تكن مزايا الموظفين مثل التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في طليعة أولويات الموظفين الوافدين إلى الإمارات.

ويتوقع ناير أن يشهد قطاع التأمين على الحياة نمواً ملموساً نتيجة التعافي الاقتصادي المتسارع، والنمو السكاني والاستثمارات في التكنولوجيا الرقمية على مستوى القطاع، وستبقى الرقمنة ضرورية لزيادة الكفاءة وتعزيز الأمن السيبراني وتوسيع القدرات، وإرساء أفضل التقنيات الجديدة لتحسين تجربة للعملاء.

كيف تنظرون إلى واقع قطاع التأمين في المنطقة؟

يشهد قطاع التأمين نمواً ملحوظاً بعد انحسار جائحة كوفيد-19 في المنطقة ونجاح حملات التلقيح التي ساهمت في عودة الحياة اليومية إلى طبيعتها. وتركز شركات التأمين حالياً على تعزيز مرونتها وجهوزيتها، وترسيخ مسار التحول الرقمي بما يخوّلها التصدي لأي أزمات مستقبلية والتخفيف من حدتها. من وجهة نظرنا، ينبغي أن يستمر القطاع في تبني وتطبيق الإستراتيجيات التي تسهم في التخفيف من حدة المخاطر ومواكبة الابتكار، ولاسيما بعد أن سلطت الجائحة الضوء على أهمية التأقلم مع الواقع الجديد والتركيز على الحلول التي تخدم العملاء. 

في خضم التطور الذي تشهده الإمارات، يتطلع المزيد من العمال الوافدين للعمل والاستقرار في الدولة. كيف تقيمون واقع الإمارات كوجهة لتنمية مهارات الموظفين وسيرتهم المهنية؟

تمكنت قيادة الإمارات على مدى السنوات الماضية من إطلاق وتطبيق إستراتيجيات ورؤى تسهم في استقطاب أصحاب المواهب والكفاءات من جميع أنحاء العالم والاحتفاظ بها، إذ أسست 80 في المئة من الشركات المدرجة على قائمة فورتشن 500 (بما فيها الشركات العشر الأولى) مقراً لها في الإمارات (بحسب دراسة لـ PWC). وفي شباط/ فبراير الماضي، أعلنت الحكومة عن إصلاحات جديدة طالت التأشيرات ونماذج العمل من شأنها أن توفر مرونة أكبر للموظفين.

وأكدت دراسة استقصائية أجرتها زيورخ أخيراً ديناميكية سوق العمل في البلاد وتوافر الفرص الوظيفية الواعدة، حيث عمد أكثر من نصف الموظفين الذين شملهم الاستطلاع في الإمارات إلى تغيير وظائفهم خلال العامين الماضيين، ولكن الحاجة تبدو ملحة إلى بذل المزيد من الجهود من قبل أصحاب العمل للاستثمار بموظفيهم، وتحسين بيئة العمل للاحتفاظ بهم، وتبقى مسألة دعم استراتيجيات الاحتفاظ بالمواهب جوهرية لتعزيز النمو الاقتصادي والتنافسية في مجال الأعمال.

مركز عالمي للمواهب

ما رأيكم في الإصلاحات الأخيرة التي أرستها الإمارات لتوفير بيئة عمل أكثر مرونة، وهل ستؤثر على كفاءة الموظفين في العمل؟

تسهم الإصلاحات الجديدة التي أرستها الحكومة في جعل دولة الإمارات مركزاً عالمياً للمواهب ووجهة جاذبة للموظفين والأفراد للعمل والاستقرار لفترات أطول. وتشير نتائج دراسة زيورخ إلى ضرورة تركيز أصحاب العمل في الإمارات بشكل أكبر على حماية دخل الموظفين وتأمين مستقبلهم المالي باعتبارها عوامل حيوية تسهم في استقطاب المواهب، وإرساء النمو الاقتصادي والنجاح المستدام لدولة الإمارات.

لقد أصبحت رفاهية الموظف جزءاً جوهرياً في العلاقة بينه وبين صاحب العمل، باعتبار أن ضمان الموارد المالية الشخصية للموظفين، وحماية دخلهم ومستقبلهم المالي ومنحهم حزمة مزايا أكثر شمولاً ستعزز قدراتهم التنافسية وتحفّزهم على تطوير مهاراتهم وسيرتهم الوظيفية.

وفي حين يتطلع المزيد من الوافدين إلى إرساء وجودهم في الإمارات والاستقرار فيها للعمل والعيش مدى الحياة ويخططون لمستقبلهم المالي، ستبقى حزمة المزايا الوظيفية ميزة ذات أهمية متزايدة في مرحلة التفاوض بين أصحاب العمل والموظفين المحتملين.

فرصة كبيرة أمام أصحاب العمل

بناءً على استطلاعات الرأي التي أجرتها زيورخ، ما هي المزايا الوظيفية المقدمة الأقل شيوعاً في الإمارات؟

تشير نتائج استطلاعات الرأي إلى وجود فرصة كبيرة أمام أصحاب العمل لتوفير حزمة مزايا أكثر شمولاً لحماية الموظفين، وتسلط الضوء على أهمية زيادة الوعي والتعليم حول مزايا الموظفين عبر إقامة دورات تثقيفية دورية وتقديم عروض توضيحية لهم. وقد أظهر المشاركون في الاستطلاع أن التأمين الصحي يأتي في طليعة المزايا التي تهم الموظفين على الرغم من أن القانون يفرض على أصحاب العمل تقديمها للموظف.

وفي حين ينبغي على الشركات تقديم المزايا الوظيفية مثل التأمين الصحي والتأمين على الحياة وحماية الدخل ضمن إطار برامج مالية منظمة، يظهر الاستبيان أن ثلث المشاركين ذكروا أن موضوع التأمين على الحياة قد طرح أثناء التفاوض على حزمة المزايا الوظيفية مع الموظفين المحتملين. وجاءت المعاشات التقاعدية في أدنى مرتبة من حيث المزايا المفضلة على الرغم من كونها مساهماً مهماً في الرفاهية المالية للموظف. وبينما كشف 47 في المئة من أصحاب العمل أن ليس لديهم صندوق مستقلاً لمكافآت نهاية الخدمة، حيث تحتفظ العديد من الشركات بالأصول في حسابها المصرفي وتستخدم الأموال كرأس مال عامل إلى حين موعد سداد مكافأة نهاية الخدمة، صرح 8 من أصل 10 من هؤلاء بأنهم يكافحون لتسديد الرواتب، مما يؤكد ضرورة إدارة أموال الصناديق بشكل أفضل ومنفصل.

برأيكم واستناداً إلى الاستطلاعات، ما هي أهم 5 مزايا يبحث الموظفون عنها عادة لدى أصحاب العمل؟

ساهمت جائحة كوفيد-19 في إعادة تشكيل أسواق العمل وتغيير أولويات الموظفين باعتبار أنه منذ بضع سنوات لم تكن مزايا الموظفين مثل التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في طليعة أولويات الموظفين الوافدين إلى الإمارات. ولكن الاستطلاع سلط الضوء على ضرورة تركيز أصحاب العمل المقيمين في الإمارات على تعزيز المزايا الوظيفية وحماية دخل الموظفين ورفاهيتهم، نظراً الى اهميتها في زيادة تفانيهم، وولائهم وقدراتهم التنافسية. وباتت بعض المزايا، كساعات العمل المرنة، والتأمين على الحياة، والسكن، وبرامج تنمية المهارات، ومواضيع الصحة العقلية والنفسية كالموازنة بين ساعات العمل والحياة، وسياسات التنوع والشمول تحتل المراكز الخمسة الأولى.

الرقمنة لزيادة الكفاءة

في ظل وجود كوفيد-19، كيف ترون سوق التأمين على الحياة في السنوات الخمس المقبلة في الشرق الأوسط والعالم؟

سيشهد قطاع التأمين على الحياة نمواً ملموساً نتيجة التعافي الاقتصادي المتسارع، والنمو السكاني والاستثمارات في التكنولوجيا الرقمية على مستوى القطاع، وستبقى الرقمنة ضرورية لزيادة الكفاءة وتعزيز الأمن السيبراني وتوسيع القدرات، وإرساء أفضل التقنيات الجديدة لتحسين تجربة للعملاء، وتستخدم زيورخ إنترناشونال لايف ليمتد نموذج تشغيل يتّسم بالشفافية ويواكب التطور للاستفادة من أبرز توجهات القطاع.

ما هي خططكم المستقبلية، وأبرز مجالات تركيزكم؟

تقدم زيورخ حالياً خدماتها لأكثر من ألفي شركة و120 ألف موظف في الشرق الأوسط. وساهم تواجدها في المنطقة على مدى ثلاثة عقود وفهمها العميق لهذه السوق في أن تلعب الشركة دوراً رائداً كشريك موثوق به لحلول التأمين على الحياة، والمدخرات والمزايا الوظيفية المدفوعة بالابتكار. وقد طُورت هذه الحلول من خلال توقع وتلبية احتياجات العملاء، وعبر إرساء أحدث التقنيات السهلة الاستخدام، ونتطلع لأن نلعب دوراً أكبر كمزوّد وشريك موثوق به للشركات بمختلف أحجامها وللأفراد.

وبالتوازي مع مساعي دولة الإمارات لتصبح مركزاً عالمياً ورائداً للمواهب، سنواصل جهودنا الآيلة إلى توعية أصحاب العمل حول أفضل السبل الآيلة لدعم موظفيهم والاقتصاد بشكل عام. وتتمثل الرسالة الأساسية لهذا الجهد في التركيز على أن حماية دخل الموظفين، ومزايا نهاية الخدمة وتأمين المستقبل المالي لهم هي عناصر أساسية لنجاح أي مؤسسة، تكمّلها الجهود المركزة على تعزيز رفاهية الموظف وصحته النفسية والعقلية.