بنك دبي الإسلامي 2022: أرباح قياسية مع تراجع المخصصات وارتفاع الفوائد

2023-01-28
15:12

بنك دبي الإسلامي 2022: أرباح قياسية مع تراجع المخصصات وارتفاع الفوائد

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك دبي الإسلامي بنسبة 25 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 5.4 مليار درهم إماراتي (1.4 مليار دولار أميركي) في العام 2022 نتيجة تراجع المخصصات بنحو 14 في المئة إلى 2.1 مليار درهم، ونمو إجمالي ايرادات الفوائد وزيادة الحصة من أرباح شركات زميلة ومشاريع مشتركة.

وتعتبر هذه الأرباح السنوية الأعلى التي يتم تحقيقها في تاريخ المصرف.

وارتفع إجمالي إيرادات الفوائد بنسبة 30 في المئة إلى مستويات قياسية بلغت 11.7 مليار درهم في العام الماضي بفضل ارتفاع متوسط أسعار الفائدة، رافق ذلك ارتفاع في صافي ايرادات الفوائد بمقدار 22 في المئة لتسجل 8.1 مليار درهم. كما تمكن المصرف من خفض نسبة التكلفة إلى الدخل بنحو 70 نقطة أساس لتبلغ 26 في المئة في العام 2022.

بالمقابل تراجعت ودائع العملاء بنحو 3.5 في المئة على أساس سنوي إلى 199 مليار درهم حيث شكلت الودائع الاستثمارية أكثر من 56 في المئة منها، رافق ذلك تراجع هامشي في محفظة القروض والسلف التي بلغت 186 مليار درهم في العام السابق مع تراجع تمويل القطاع العقاري والطيران إضافة إلى تراجع التمويل الدولي. وارتفعت نسبة تغطية القروض المتعثرة بنحو 6 نقاط مئوية لتبلغ 78 في المئة فيما تراجعت نسبة التمويل المتعثر إلى 6.5 في المئة من الإجمالي مقابل 6.8 في المئة في العام 2021. وارتفعت نسبة القروض إلى الودائع بنحو 3 نقاط مئوية لتبلغ 94 في المئة.

أول إصدار للصكوك المستدامة

مع نهاية العام 2022، قام المصرف بإصدار أول صكوك مستدامة بقيمة 750 مليون درهم في خطوة تهدف إلى مجاراة الاهتمام العالمي والمحلي المتزايد بهذا النوع من الإصدارات. وكان المصرف قد أصدر أيضا صكوك عادية بقيمة 750 مليون درهم مع بداية العام الماضي.

واحتفظ البنك بمستويات رسملة جيدة ومتانة مالية قوية حيث بلغ معدل كفاية رأس المال 17.6 في المئة وسجل معدل تغطية السيولة 150 في المئة وهي معدلات أعلى من متطلبات لجنة بازل 3 ومصرف الإمارات المركزي.

أداء الربع الرابع

أما على صعيد الربع الرابع، ارتفعت أرباح بنك دبي الإسلامي بنحو 7 في المئة على أساس سنوي لتسجل 1.4 مليار درهم بفضل نمو إجمالي ايرادات الفوائد.

وسجل سعر السهم 5.67 درهم مرتفعاً بنحو 0.18 في المئة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 7.49 ضعف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.24 ضعف. هذا وبلغت القيمة السوقية للبنك 41 مليار درهم.

هذا وأوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية بواقع 30 فلساً للسهم الواحد عن عام 2022 مقارنة بقيمة 25 فلساً في العام الذي سبقه، وهو ما يمثل عائد نقدي للمساهمين بنسبة 5.3 في المئة.