أداء مميز لبنك ساب في الربع الاول

2019-04-29
10:45

أداء مميز لبنك ساب في الربع الاول

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك ساب بنسبة 24% في الربع الأول من العام 2019 لتبلغ 1.28 مليار ريال سعودي، بفضل ارتفاع في إجمالي دخل العمليات بنسبة 11.8%. وتأتي هذه الأرباح 8% أفضل من توقعات المحللين. وقد تأثرت النتائج الفصلية بما يلي:

ارتفاع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 16.3% مستفيداً من ارتفاع الفوائد في السوق، في حين انخفضت محفظة القروض والسلف بنسبة 5.3% عن الربع المماثل من العام السابق، لتصل الى حوالي 110 مليار ريال سعودي.
انخفاض هامش دخل الفوائد بمقدار 2.9 نقطة مئوية نتيجة ارتفاع تكاليف الفوائد بنسبة أكبر من ارتفاع إجمالي دخل الفوائد.
انخفاض ودائع العملاء بنسبة 6% لتصل الى حوالي 127 مليار ريال سعودي. وبالتالي، ارتفعت نسبة القروض من مجمل الودائع بمقدار 70 نقطة أساس لتستقر عند 86.73% بفضل انخفاض الودائع بنسبة أعلى من محفظة القروض والسلف.
انخفاض اجمالي مصاريف العمليات بنسبة 4.5%.
تحسن في مخصص خسائر الائتمان بنسبة 56.2%.

نمت حقوق المساهمين بنسبة 6.6% لتصل إلى 33.8 مليار ريال. أما القيمة الدفترية للسهم فقد بلغت 22.6 ريال سعودي مما يعني أن مكرر السعر للقيمة الدفترية بلغ 1.77 ضعفا.

تأسّس البنك السعودي البريطاني (ساب) عام 1978 في المملكة العربية السعودية ويقدم المصرف حاليا خدماته في كافة أرجاء المملكة عبر 95 فرعا. تملك شركة HSBC القابضة حصة 40% من ساب وهي تعتبر أكبر المساهمين في المصرف. في أكتوبر 2018 وقع ساب اتفاقاً ملزماً للاستحواذ على البنك الأول، مما سينتج عنه تكوين ثالث أكبر بنك سعودي من حيث قيمة الموجودات والتي من المتوقع أن تتجاوز 256 مليار ريال سعودي. عملية الاستحواذ ستتم عن دمج البنك الأول مع بنك ساب ونقل جميع أصول البنك الأول والتزاماته إلى بنك ساب. في ابريل 2019 تم الإعلان عن إتمام الصفقة بين البنكين وزيادة رأس مال ساب الى 20.54 مليار ريال وفقاً لشروط وأحكام اتفاقية الاندماج، على أن تسري هذه الزيادة عند نفاذ الاندماج وفقاً لأحكام نظام الشركات واتفاقية الاندماج. وقد حصل البنك السعودي البريطاني على درجة تصنيف ائتماني جيدة جدا من مختلف وكالات التصنيف الائتماني العالمية. فقد صُنف عند (A1) من وكالة موديز و(A-) من وكالة فيتش و(BBB+) من ستاندرد اند بورز.

أبرز المؤشرات المالية لبنك ساب
مليون ريال سعودي ما لم يذكر العكس	الربع الأول 2019	الربع الأول 2018	التغير%
إجمالي دخل فوائد	1,796	1,544	16.3%
صافي دخل فوائد	1,487	1,323	12.4%
هامش دخل افوائد	82.8%	85.7%	-290 نقطة اساس
إجمالي ربح العمليات	1,970	1,762	11.8%
صافي الربح	1,286	1,039	23.8%
إجمالي حقوق المساهمين	33,868	31,772	6.6%
الموجودات	173,667	182,622	-4.9%
الاستثمارات	39,377	31,781	23.9%
محفظة القروض والسلف	110,357	116,495	-5.3%
ودائع العملاء	127,238	135,392	-6.0%
نسبة القروض من الودائع	86.73%	86.04%	70 نقطة اساس
القيمة الدفترية للسهم	22.6	21.2	6.6%
السعر على القيمة الدفترية -ضعف	1.77	1.89	-6.2%
ربحية السهم أخر 12 شهر - ريال	3.45	2.64	30.8%
مكرر الربحية - ضعف	11.60	15.17	-23.6%
القيمة السوقية مع نهاية الفترة	56,700	47,025	20.6%
المصدر: النتائج المالية، أبحاث أولاً / الاقتصاد والأعمال