بنك الكويت الوطني 2021: نمو الأرباح وتراجع المخاطر التشغيلية

2022-01-28
08:30

بنك الكويت الوطني 2021: نمو الأرباح وتراجع المخاطر التشغيلية

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك الكويت الوطني بنسبة 47 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 362 مليون دينار كويتي (1.2 مليار دولار أميركي) في العام 2021 نتيجة تراجع المخصصات وتكلفة التمويل إضافةً الى نمو دخل الاستثمار.

وتمكّن البنك خلال العام الماضي من تعزيز موقعه الريادي داخل الكويت مستأثراً بحصة سوقية قاربت 30 في المئة من السوق المحلية ومستفيداً من تطوير شبكة الخدمات الرقمية بعد إطلاق أول مصرف رقمي في الكويت والتوسع في الصيرفة الاسلامية والتي ساهمت بنحو 21 في المئة من الدخل التشغيلي إضافة إلى مواصلة النمو في العمليات الدولية.

وعلى الرغم من تراجع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 12.6 في المئة بسبب انخفاض متوسط أسعار الفائدة، فإن صافي ايرادات الفوائد ارتفع بنسبة 3.3 في المئة ليسجل 506 ملايين دينار نتيجة الانخفاض الملحوظ في مصاريف التمويل بنسبة 42 في المئة إلى 155 مليون دينار، رافق ذلك تحسن هامش صافي ايرادات الفوائد بنحو 12 نقطة مئوية إلى 76.5 في المئة.

واستفاد البنك من نمو ودائع العملاء بنسبة 6.8 في المئة إلى 18.2 مليار دينار وإصدار سندات بقيمة 302 مليون دينار لتقديم المزيد من القروض والتي نمت بنحو 12.6 في المئة لتبلغ 19.7 مليار دينار في العام المنصرم.

وتظهر النتائج السنوية تراجع مخاطر التمويل إذ انخفضت نسبة القروض المتعثرة من الإجمالي إلى 1.04 في المئة مقارنة بنحو 1.72 في المئة في العام 2020 في حين تحسنت نسبة تغطية القروض المتعثرة إلى 300 في المئة في العام الماضي، مرتفعة من 220 في المئة في العام 2020. وعليه، تمكن البنك من خفض قيمة المخصصات المجنبة بنسبة 46 في المئة إلى 133 مليون دينار.

الى ذلك، استقرت نسبة كفاية رأس المال الأساسي (Tier 1 Ratio) عند 15.7 في المئة وهي أعلى من متطلبات الجهات الناظمة.

أداء الربع الرابع

أما على صعيد الربع الرابع، نمت أرباح بنك الكويت الوطني بنحو 38.3 في المئة على أساس سنوي لتسجل 107 ملايين دينار بفضل نمو الأعمال وتراجع تكلفة التمويل.

وسجل سعر السهم 1.038 دينار منخفضاً بنحو 1 في المئة في الجلسة التي سبقت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 20.6 ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 2.1، أما القيمة السوقية للبنك فبلغت 7.4 مليارات دينار كويتي.

وأوصى مجلس إدارة المصرف بتوزيع أسهم منحة مجانية بواقع سهم واحد لكل 20 سهماً عن العام 2021 وهي النسبة نفسها التي تمّ توزيعها عن العام 2020، كما أوصى بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 30 فلساً كويتياً لكل سهم، مقارنة بقيمة 20 فلساً في العام 2020، وهو ما يمثل عائداً نقدياً للمساهمين بنسبة 2.9 في المئة.

ابرز البيانات المالية لبنك الكويت الوطني
مليون دينار كويتي ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات الفوائد	661	757	-13%
صافي ايرادات الفوائد	506	490	3.3%
هامش صافي ايرادات الفوائد	77%	65%	تحسن 12 نقطة مئوية
المخصصات	132	246	-46%
صافي الربح	362	246	47%
هامش صافي الربح	55%	33%	تحسن 22 نقطة مئوية
محفظة القروض والسلف	19,722	17,504	13%
ودائع العملاء	18,281	17,104	7%
نسبة القروض الى الودائع	108%	102%	ارتفاع 6 نقاط مئوية
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال