بنك المشرق 2021: عودة إلى الربحية والتوزيعات النقدية

2022-02-04
09:40

بنك المشرق 2021: عودة إلى الربحية والتوزيعات النقدية

دائرة الأبحاث

سجل بنك المشرق أرباحاً سنوية قاربت مليار درهم إماراتي (273 مليون دولار أميركي) في العام 2021 مقارنة بخسارة بقيمة 1.3 مليار درهم العام 2020، مستفيداً من نجاح تطبيق الاستراتيجية الرقمية وتراجع المخصصات.

وعلى الرغم من تراجع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 5.8 في المئة ليسجل 4.2 مليارات درهم بسبب تراجع متوسط أسعار الفائدة، فقد ارتفع صافي ايرادات الفوائد بنسبة 14 في المئة الى 3 مليارات درهم نتيجة الانخفاض الملحوظ في مصاريف التمويل بنسبة 29 في المئة الى 1.5 مليار درهم العام 2021.

وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 14 في المئة الى 101 مليار درهم في العام 2021 مع نمو في حسابات التوفير والحسابات الجارية، كما نمت محفظة القروض والسلف بنسبة 14 في المئة على أساس سنوي لتبلغ 81 مليار درهم في العام المنصرم نتيجة التوسع في التمويل الإسلامي، وقد ساهم ذلك بارتفاع موجودات المصرف بنحو 11.6 في المئة إلى رقم قياسي يبلغ 177 مليار درهم.

واستقرت نسبة القروض الى الودائع عند 80 في المئة، الأمر الذي يعكس سيولة جيدة وقدرة على تلبية حاجة العملاء، كما حافظ المصرف على مستويات رسملة جيدة حيث بلغ معدل كفاية رأس المال 14.5 في المئة وهو أعلى من متطلبات الجهات الرقابية.

وتظهر النتائج السنوية تراجعاً في نسبة القروض المتعثرة بنحو 40 نقطة أساس الى 5.2 في المئة من الإجمالي، بينما تحسنت نسبة تغطية القروض المتعثرة إلى 128 في المئة في العام الماضي، مرتفعة من 125 في المئة في العام 2020، الأمر الذي يعكس ادارة جيدة لمخاطر الإئتمان. وعليه، تمكّن البنك من خفض قيمة المخصصات بنسبة 39 في المئة إلى ملياري درهم مستفيداً من تحسن البيئة الإئتمانية. كذلك، أدت جهود المصرف في ضبط التكاليف الى دعم الربحية، وبالتالي ارتفاع هامش صافي الربح بمقدار 52 نقطة مئوية ليبلغ 24 في المئة.

أداء الربع الرابع

أما على صعيد الربع الرابع، فقد نمت أرباح بنك المشرق بنحو 321 في المئة على أساس سنوي إلى 737 مليون درهم نتيجة تراجع المخصصات وتكلفة التمويل.

وسجل سعر السهم 76 درهماً منخفضاً بنسبة 4.4 في المئة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 15.2 ضعف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 0.75 ضعف. هذا، وبلغت القيمة السوقية للبنك 15.2 مليار درهم.

وأوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية بقيمة درهم واحد لكل سهم عن العام الماضي، بعد توقفه عن توزيعات الأرباح في 2020، وهو ما يمثل عائداً نقدياً للمساهمين بنسبة 1.3 في المئة.

ابرز البيانات المالية لبنك المشرق
مليون درهم اماراتي ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات الفوائد	4,252	4,515	-6%
صافي ايرادات الفوائد	3,045	2,676	14%
هامش صافي ايرادات الفوائد	72%	59%	تحسن 13 نقطة مئوية
المخصصات	2,059	3,357	-39%
صافي الربح (الخسارة)	1,002	-1,278	غير مجد
محفظة القروض والسلف	81,486	71,533	14%
ودائع العملاء	87,151	76,376	14%
نسبة القروض الى الودائع	93%	94%	تراجع نقطة مئوية
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال