بنك الأهلي في الربع الأول – 269 مليار حجم محفظة القروض

2019-04-24
16:12

بنك الأهلي في الربع الأول – 269 مليار حجم محفظة القروض

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك الاهلي بنسبة 6% في الربع الأول من العام 2019 لتتجاوز 3.16 مليار ريال سعودي، بفضل نمو في صافي دخل الفوائد ودخل الاستثمارات وانخفاض مخصص خسائر الانخفاض في قيمة الاستثمارات على الرغم من ارتفع مخصص خسائر التمويل. وتأتي هذه الأرباح 13% أفضل من توقعات المحللين. وقد تأثرت النتائج الفصلية بما يلي:

ارتفاع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 15% مستفيداً من ارتفاع الفوائد في السوق وكذلك نمو محفظة القروض والسلف بنحو 6% عن الربع المماثل من العام السابق، لتتجاوز 268.6 مليار ريال سعودي.
انخفاض هامش دخل الفوائد بمقدار 7.6 نقطة مئوية نتيجة ارتفاع تكاليف الفوائد بنسبة أكبر من ارتفاع إجمالي دخل الفوائد.
نمت ودائع العملاء نموا طفيفا بمقدار 20 نقطة أساس لتتجاوز 309.6 مليار ريال سعودي. وبالتالي، وبفضل نمو محفظة القروض، ارتفعت نسبة القروض من مجمل الودائع بمقدار بشكل كبير لتصل إلى 86.8%.

هذا وقد نمت حقوق المساهمين بنسبة 6.7% لتصل إلى ما يعادل 68 مليار ريال. أما القيمة الدفترية للسهم فقد بلغت 22.6 ريال سعودي مما يعني أن مكرر السعر للقيمة الدفترية بلغ 2.68 ضعفا.

تأسس بنك الاهلي عام 1953 في المملكة العربية السعودية ويقدم مختلف الخدمات المصرفية والاستثمارية عبر ثاني اكبر شبكة فروع في المملكة والبالغ عددها 401 فرعا. كما يمتلك البنك حصة 67% في بنك تركيا فاينانس كاتيليم بانكاسي البنك الرائد في قطاع المصرفية الإسلامية في تركيا. وقد اعلن بنكا الأهلي التجاري والرياض في نهاية 2018 عن بدء مناقشات مبدئية لدراسة اندماج البنكين. ويملك صندوق الاستثمارات العامة، المؤسسة العامة للتقاعد والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية حصة مجتمعة تقارب 64.55% من البنك. وقد بلغت نسبة السعودة في بنك الاهلي 97%. وتمكن البنك من الحفاظ على درجة تصنيف ائتماني (BBB+) من وكالة ستاندرد اند بورز و (A1) من وكالة موديز و (A-) من فيتش مع نظرة مستقبلية مستقرة.

أبرز النتائج المالية لبنك الأهلي التجاري
مليون ريال سعودي ما لم يذكر العكس	الربع الأول 2019	الربع الأول 2018	التغير%
إجمالي دخل الفوائد	4,863.4	4,227.5	15.0%
هامش دخل الفوائد	73.2%	80.9%	-763 نقطة اساس
إجمالي ربح العمليات	4,952.8	4,779.2	3.6%
صافي الربح	3,164.7	2,986.9	6.0%
إجمالي حقوق المساهمين	67,938.9	63,683.7	6.7%
الموجودات	466,347.6	438,895.6	6.3%
الاستثمارات	123,419.2	113,555.1	8.7%
محفظة القروض والسلف	268,656.8	252,776.8	6.3%
ودائع العملاء	309,661.1	309,000.8	0.2%
نسبة القروض من الودائع	86.76%	81.80%	495 نقطة اساس
القيمة الدفترية للسهم - ريال	22.6	21.2	6.7%
السعر على القيمة الدفترية -ضعف	2.68	2.86	-6.3%
ربحية السهم أخر 12 شهر - ريال	3.71	3.42	8.5%
مكرر الربحية - ضعف	16.38	17.78	-7.9%
القيمة السوقية مع نهاية الفترة	207,990	147,120	41.4%
المصدر: القوائم المالية للبنك، أبحاث أولاً