أبو ظبي التجاري 2021: الانتشار الدولي والصيرفة الاسلامية يدعمان الأرباح

2022-02-07
15:40

أبو ظبي التجاري 2021: الانتشار الدولي والصيرفة الاسلامية يدعمان الأرباح

دائرة الأبحاث

نمت أرباح بنك أبو ظبي التجاري بنسبة 38 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 5.2 مليارات درهم إماراتي (1.4 مليار دولار أميركي) في العام 2021 نتيجة تحسن أعمال المجموعة في مصر وفي قطاع الصيرفة الاسلامية بعد الاستحواذ على بنك الهلال، وتعتبر هذه الأرباح الأعلى التي يسجلها البنك منذ أكثر من 7 سنوات.

في المقابل، أدى انخفاض متوسط أسعار الفائدة الى تراجع إجمالي ايرادات الفوائد بنسبة 22 في المئة الى 9 مليارات درهم، رافقه انخفاض في مصاريف التمويل بنسبة 46 في المئة الى ملياري درهم العام 2021. وعليه، تراجع صافي ايرادات الفوائد بنسبة 10.4 في المئة الى 7 مليارات درهم، بينما شهد هامش صافي ايرادات الفوائد تحسناً بنحو 10 نقاط مئوية ليبلغ 78 في المئة، وقد رافق ذلك تحسن في نسبة التكلفة الى الدخل بنحو 160 نقطة أساس الى 35 في المئة بفضل تحسن الكفاءة التشغيلية بعد اتمام الاندماج المصرف مع بنك الاتحاد الوطني والهلال، كما حافظ البنك على مستويات رسملة جيدة ومتانة مالية قوية حيث بلغ معدل كفاية رأس المال 15.9 في المئة وسجل معدل تغطية السيولة 124 في المئة وهي معدلات أعلى من متطلبات لجنة"بازل 3" ومصرف الإمارات المركزي.

وتظهر النتائج السنوية نمو الحسابات الجارية وحسابات التوفير مما انعكس ارتفاعاً في ودائع العملاء بنسبة 5.4 في المئة لتسجل 265 مليار درهم في العام 2021. وتماشياً مع استراتيجية البنك الخمسية، نمت محفظة القروض والسلف بنسبة 2.2 في المئة على أساس سنوي لتبلغ 244 مليار درهم في العام المنصرم مع ارتفاع الطلب على تمويل الشركات والقروض العقارية للأفراد.

وتبرز النتائج تراجعاً في نسبة القروض المتعثرة بمقدار 63 نقطة أساس لتسجل 5.4 في المئة، مما انعكس انخفاضاً في قيمة المخصصات المجنبة بنحو 34 قي المئة لتسجل 2.6 مليار درهم، وبلغت نسبة تغطية القروض المتعثرة نحو 93 في المئة نهاية العام الماضي مقارنة بنحو 93.9 في المئة العام 2020.

أداء الربع الرابع

وفي الربع الرابع، سجلت أرباح بنك أبو ظبي التجاري ارتفاعاً بنحو 44 في المئة على أساس سنوي لتسجل 1.4 مليار درهم بفضل نمو الايرادات غير المرتبطة بالفوائد وتراجع المخصصات.

وسجل سعر السهم 8.93 دراهم مرتفعاً بنسبة طفيفة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 11.8 ضعف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.16 ضعف. هذا، وبلغت القيمة السوقية للبنك 62 مليار درهم.

وأوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية بواقع 0.37 فلس للسهم الواحد عن العام 2021 مقارنة بقيمة 0.27 فلس في العام الذي سبق، وهو ما يمثل عائداً نقدياً للمساهمين بنسبة 4.1 في المئة.

ابرز البيانات المالية لبنك أبو ظبي التجاري
مليون درهم اماراتي ما لم يذكر العكس	2021	2020	نسبة التغيير
إجمالي ايرادات الفوائد	9,090	11,651	-22%
صافي ايرادات الفوائد	7,078	7,905	-10%
هامش صافي ايرادات الفوائد	78%	68%	تحسن 10 نقاط مئوية
المخصصات	2,646	3,993	-34%
صافي الربح	5,241	3,806	38%
هامش صافي الربح	58%	33%	تحسن 25 نقطة مئوية
محفظة القروض والسلف	244,282	238,976	2%
ودائع العملاء	265,052	251,395	5%
نسبة القروض الى الودائع	92%	95%	تراجع 3 نقاط مئوية
"المصدر: افصاحات المصرف، "أوّلاً - الإقتصاد والأعمال